Compliance Analyst, KYT

Qui sommes-nous

Fondé en 2010 Sogexia est un établissement de paiement agréé et supervisé par la Commission de Surveillance du Secteur Financier du Luxembourg. Nous offrons la possibilité à nos clients de créer un compte de paiement gratuitement gérer leur budget et effectuer des opérations en temps réel de manière sécurisée en ligne ou via notre application mobile. Ainsi depuis notre création plus de 650 000 utilisateurs particuliers et professionnels ont déjà choisi Sogexia.

Notre mission

Donner accès à des services bancaires simples sans condition de ressources de situation ou de nationalité. Sogexia prouve quaccessibilité peut rimer avec excellence avec une note de 44 sur 5 sur Trustpilot un des scores les plus élevés sur ce secteur.

La clé de notre succès

Notre plateforme monétique sur-mesure robuste

Tout ce quil faut pour gérer ses finances au quotidien

Une tarification transparente et dégressive à lusage

Un service client humain basé en France joignable gratuitement par téléphone et courriel

Nous sommes actuellement plus de 70 de collaborateurs basés entre la France et le Luxembourg qui œuvrons au quotidien pour proposer un service bancaire simple et efficace utilisé par des centaines de milliers de personnes. Notre ambition est de devenir un acteur bancaire majeur ! Envie de rejoindre une fintech rentable ayant un plan de développement ambitieux et maîtrisé Ça tombe bien ! Nous cherchons de nouveaux talents pour accompagner notre forte croissance.

À propos du poste

Nous recherchons un(e) Compliance Analyst KYT pour rejoindre notre équipe Compliance & Risk au Luxembourg.

Au sein de notre dispositif de lutte contre le blanchiment de capitaux le financement du terrorisme et la fraude vous participerez à la surveillance des flux transactionnels et à lanalyse des alertes afin didentifier les comportements atypiques ou à risque.

Vous serez amené(e) à conduire des investigations à traiter des dossiers complexes et à contribuer à la prévention des risques dans un environnement fintech en constante évolution.

Vos missions principales

Analyse des alertes KYT et investigations fraude

• Analyser les alertes de suivi transactionnel (KYT).

• Identifier les comportements atypiques et les schémas potentiellement frauduleux.

• Réaliser des investigations approfondies sur les transactions suspectes.

• Documenter les analyses et recommandations de manière rigoureuse.

Investigations et gestion des risques

• Conduire des enquêtes sur les comptes présentant des signaux dalerte liés à la fraude ou au blanchiment.

• Identifier les typologies de fraude et les schémas complexes (comptes mules collusion account takeover etc.).

• Escalader les dossiers sensibles auprès de votre hiérarchie.

Gestion des recalls bancaires

• Traiter les demandes de retour de fonds reçues de nos partenaires bancaires.

• Réaliser les investigations nécessaires à la prise de décision.

• Assurer le suivi des échanges avec les établissements concernés.

Amélioration continue

• Participer à loptimisation des scénarios de détection.

• Contribuer à lamélioration des outils et processus de surveillance.

• Collaborer avec les équipes Compliance Data Science Investigations IT KYC et Service Client.

Profil recherché

• Formation Bac 3 à Bac 5 en droit finance conformité gestion des risques ou domaine équivalent.

• Une expérience professionnelle dau moins un an dans la lutte contre la fraude financière est exigée.

• Connaissance des enjeux liés à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT).

• Forte capacité danalyse et esprit critique.

• Rigueur sens du détail et respect de la confidentialité.

• Excellentes qualités rédactionnelles.

• Capacité à gérer plusieurs dossiers simultanément et à prioriser les urgences.

• Esprit déquipe et envie dévoluer dans un environnement réglementé.

Une expérience en investigation fraude en analyse transactionnelle ou en traitement dalertes KYT constitue un réel atout.

Ce que nous proposons

• Un contrat à durée indéterminée (CDI).

• Un environnement de travail dynamique bienveillant et responsabilisant hors des clichés de la startup nation dans une entreprise rentable et solide financièrement.

• Lieu de travail : Luxembourg ville.

• Télétravail autorisé dans la limite du cadre réglementaire luxembourgeois.

• Tickets restaurant

Envie dévoluer au sein dun environnement réglementé où analyse investigations et gestion des risques sont au cœur du métier

Rejoignez-nous !