Qui sommes-nous

Fondé en 2010 Sogexia est un établissement de paiement agréé et supervisé par la Commission de Surveillance du Secteur Financier du Luxembourg. Nous offrons la possibilité à nos clients de créer un compte de paiement gratuitement gérer leur budget et effectuer des opérations en temps réel de manière sécurisée en ligne ou via notre application mobile. Ainsi depuis notre création plus de 650 000 utilisateurs particuliers et professionnels ont déjà choisi Sogexia.

Notre mission

Donner accès à des services bancaires simples sans condition de ressources de situation ou de nationalité. Sogexia prouve quaccessibilité peut rimer avec excellence avec une note de 44 sur 5 sur Trustpilot un des scores les plus élevés sur ce secteur.

La clé de notre succès

Notre plateforme monétique sur-mesure robuste

Tout ce quil faut pour gérer ses finances au quotidien

Une tarification transparente et dégressive à lusage

Un service client humain basé en France joignable gratuitement par téléphone et courriel

Basées en France et au Luxembourg nos équipes sengagent chaque jour à délivrer un service bancaire simple et efficace utilisé par des centaines de milliers de personnes. Notre ambition est de devenir un acteur bancaire majeur ! Envie de rejoindre une fintech rentable ayant un plan de développement ambitieux et maîtrisé Ça tombe bien ! Nous cherchons de nouveaux talents pour accompagner notre forte croissance.

À propos du poste

Afin de renforcer notre dispositif de conformité et de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) nous recherchons un(e) Senior Compliance Officer (KYC) pour rejoindre notre équipe basée à Luxembourg.

Ce rôle clé consiste à assurer la validation finale des entrées en relation après la pré-analyse réalisée par léquipe KYC. En tant que spécialiste expérimenté(e) vous bénéficierez dune large autonomie dans lévaluation des dossiers et pourrez challenger lorsque nécessaire les équipes internes ou les clients.
Vous serez rattaché(e) au Chief Compliance Officer (CCO) & RC avec une délégation formelle pour la validation.

Vos missions principales

Validation finale des dossiers donboarding

• Examiner et valider les dossiers pré-analysés par léquipe KYC (B2C B2B structures complexes).

• Vérifier la complétude la cohérence et la conformité réglementaire des informations collectées.

• Garantir que chaque décision est alignée avec les procédures internes la réglementation et lappétence au risque.

Challenger les dossiers et sécuriser lentrée en relation

• Identifier incohérences documents manquants ou signaux dalerte.

• Challenger les équipes internes ou les clients pour obtenir les clarifications nécessaires.

• Documenter les décisions de manière claire argumentée et structurée.

Contrôles réglementaires KYC/AML

• Réaliser et valider les contrôles : sanctions PEP adverse media screening négatif.

• Détecter les schémas de fraude usurpation ou contournement en coordination avec les équipes spécialisées.

Vigilance continue & revues périodiques

• Mettre à jour les dossiers clients dans le cadre de la vigilance continue.

• Contribuer aux revues périodiques des clients complexes ou à risque élevé.

Collaboration transverse

• Collaborer avec les équipes Compliance (KYC Fraude KYT).

• Communiquer les décisions les risques identifiés et les actions correctives.

• Escalader les cas sensibles ou atypiques auprès de la direction.

Support & amélioration continue

• Agir en référent technique auprès des analystes KYC.

• Apporter un soutien sur les dossiers complexes.

• Contribuer au contrôle qualité et au partage des bonnes pratiques.

• Proposer des améliorations de process outils et guidelines.

Profil recherché

• Minimum 5 ans dexpérience en KYC/AML Customer Due Diligence ou Compliance.

• Expérience en banque fintech ou établissement de paiement appréciée.

• Maîtrise approfondie des exigences LCB-FT : KYC sanctions internationales PEP.

• Compétences solides en droit des sociétés et identification des bénéficiaires effectifs.

• Capacité démontrée à traiter des dossiers complexes et à prendre des décisions argumentées.

• Excellentes capacités rédactionnelles et de communication.

• Rigueur esprit critique sens du risque.

• Français courant et anglais professionnel.

Informations pratiques

• Localisation : Luxembourg-Ville (présentiel). Télétravail possible après 3 mois selon la réglementation.

• Contrat : CDI 40h/semaine horaires flexibles.

• Avantages : Tickets-restaurant.

• Rémunération : Package attractif (fixe variable).

• Environnement : Fintech solide dynamique et en forte croissance.

About Sogexia

Founded in 2010 Sogexia is a payment institution licensed and supervised by the Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) in Luxembourg. We offer our clients the ability to open a free payment account manage their budget and perform real-time transactions securely online or via our mobile app. Since our inception more than 650000 private individuals and businesses have chosen Sogexia.
Our Mission
To provide simple banking services accessible without any requirements related to income situation or nationality. Sogexia demonstrates that accessibility can go hand in hand with excellence earning a 4.4 out of 5 rating on Trustpilotone of the highest in the industry.

Key to Our Success

A robust and tailor-made payment platform

All the tools needed to manage daily finances

Transparent usage-based pricing

A human customer service team based in France reachable for free by phone and email

Based in France and Luxembourg our teams are committed every day to delivering a simple and efficient banking service trusted by hundreds of thousands of users. Our ambition is to become a major banking player! Interested in joining a profitable fintech with a controlled ambitious growth plan Great! We are seeking new talents to support our rapid expansion.

About the Role

To strengthen our compliance and anti-money laundering (AML/CFT) system we are hiring a Senior Compliance Officer (KYC) to join our team in Luxembourg.
This key role involves final validation of client onboarding after a pre-analysis conducted by the KYC team. As an experienced specialist you will work with broad autonomy when evaluating files and will have the authority to challenge internal teams or clients when necessary.
You will report directly to the Chief Compliance Officer (CCO) & RC with formal validation delegation.

Main responsibilities

Final validation of onboarding files

• Review and validate onboarding files pre-analysed by the KYC team across B2C B2B and complex structures.
• Verify completeness consistency and regulatory compliance of all information and documentation collected.
• Ensure that each onboarding decision aligns with internal procedures applicable regulations and the institutions risk appetite.

Challenging files and securing onboarding

• Identify inconsistencies missing documents or red flags.
• Challenge internal teams or clients to obtain necessary clarifications.
• Document decisions clearly with well-structured justifications.

Regulatory KYC/AML controls

• Perform and validate sanctions PEP adverse media and negative screening.
• Detect fraud identity theft or circumvention patterns in coordination with specialized teams.

Ongoing monitoring and periodic reviews

• Update client files as part of Ongoing Due Diligence (ODD).
• Contribute to periodic reviews of complex or high-risk clients.

Cross-functional collaboration

• Work closely with Compliance teams including KYC Fraud and KYT.
• Communicate decisions risks identified and corrective actions.
• Escalate sensitive or atypical cases to management.

Support and continuous improvement

• Act as a technical reference for KYC analysts.
• Support complex cases.
• Contribute to quality control and best practice sharing.
• Propose process tool and guideline improvements.

Candidate profil

• At least 5 years of experience in KYC/AML Customer Due Diligence or Compliance.
• Experience in banking fintech or a payment institution is an asset.
• In-depth knowledge of AML/CFT requirements: KYC international sanctions PEP.
• Strong skills in corporate law and beneficial ownership identification.
• Demonstrated ability to handle complex files and make well-argued decisions.

Soft skills

• Rigorous critical thinker with a strong sense of risk.
• Excellent writing and communication skills.
• Discretion reliability and a collaborative mindset.
• Fluent French and professional English.

Practical information

• Location: Luxembourg City (on-site). Remote work possible after 3 months according to regulations.
• Contract: Permanent (CDI) 40 hours/week flexible hours.
• Benefits: Meal vouchers.
• Compensation: Attractive package including fixed salary and performance-based variable.
• Work Environment: A dynamic supportive and fast-growing organisation with a strong compliance cultur