AML Analyst

Requisition ID: 232851


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Propsito
Contribuir al xito general de la Unidad de Operaciones de AML en Bogot Colombia asegurando la ejecucin de metasindividuales especficas planes e iniciativas en apoyo a las estrategias y objetivos del equipo. Garantizar que todas lasactividades realizadas siguen las normas polticas internas y procedimientos.

El Analista investigar y evaluar la relacin con el cliente para identificar posibles riesgos financieros reputacionalesoperativos y/o de cumplimiento adems de las actividades que posean riesgos de lavado de activos o financiacin del rerrorismo.

De acuerdo con las necesidades y asignacin de Operaciones Globales y con una cultura centrada en el cliente elAnalista puede cubrir para banca canadiense y/o internacional una o ms de las actividades aqu descritas en reascomo Enhanced Due Diligence Name Screening Transaction Monitoring Demarket Media Search entre otros.

Responsabilidades generales

Perseguir activamente operaciones eficaces y eficientes garantizando la adecuacin adherencia y eficacia delos controles empresariales diarios para cumplir con las obligaciones con respecto al riesgo operativo decumplimiento normativo de Lavado de Activos/Financiacin del Terrorismo (LA/FT) y de conductaincluyendo pero no limitado a las responsabilidades bajo el Marco de Gestin de Riesgos Operacionales elMarco de Gestin de Riesgos de Cumplimiento Regulatorio el Manual Global de Prevencin de LA/FT y lasDirectrices para la Conducta Empresarial
Investigar y analizar transacciones y/o identificar patrones inusuales de actividad de pago internacional y/oactividad de financiacin del comercio mediante la aplicacin de conocimientos expertos para evaluar lasexposiciones al riesgo operacional y de Lavado de Activos
Ayudar a garantizar que el Banco cumpla con las obligaciones reglamentarias de Prevencin del Lavado deActivos para detectar y reportar actividades sospechosas
Preparar informes u hojas de clculo de evaluacin de riesgos para la revisin de la Gerencia del rea quedescriba la tipologa de Lavado de Activos sospechosa el alcance de la investigacin la evaluacin de riesgosy las acciones de correccin recomendadas
Realizar anlisis exhaustivos para apoyar una evaluacin razonada precisa y coherente con la calificacin deriesgo asignada por caso
Desarrollar y mantener un conocimiento y comprensin slido de las polticas y procedimientos dePrevencin de LA/FT del Banco el lavado de activos y la financiacin del terrorismo regulaciones mejoresprcticas de la industria tipologas criminales y desarrollo de tendencias
Ayudar a mitigar el riesgo financiero y reputacional relacionado con el Banco
Apoyar a los colegas de la lnea de negocio y responder con prontitud a la solicitud y las preocupaciones delos socios y las partes interesadas (incluyendo Seguridad e Investigaciones y Servicios Compartidos) en laevaluacin y resolucin de casos iniciados por esos grupos o cualquier otra tarea asignada
Apoyar al Gerente y/o al Gerente Senior en las operaciones de AML para mitigar el riesgo asociado con ellavado de dinero o la financiacin del terrorismo
Mantener los estndares de productividad y calidad esperados definidos a travs de mtricas de rendimiento
Preparar informes escritos de evaluacin de riesgos y memorandos de casos para auditorias ejecutivas y/o deprueba (internas y/o externas) recomendado un plan de remediacin
Mantenerse al da con las tendencias actuales y emergentes las tipologas y los cambios en la legislacinparticipando en sesiones de capacitacin de Prevencin de Lavado de Activos y accediendo a los recursos dela industria
Contribuir al desarrollo de tipologas y/o su identificacin basada en casos significativos
Asegurar que todas las correcciones de casos se completen dentro de los tiempos establecidos
Identificar activamente las oportunidades de mejora de procesos tecnologa y sistemas y participar segn
corresponda en el proceso de implementacin
Considerar el apetito de riesgo y la cultura de riesgo del Banco en las actividades y decisiones diarias
Prestar asistencia en la redaccin de guas y/o capacitacin entre pares
Defender un entorno de alto rendimiento y contribuir a un entorno de trabajo inclusivo

Responsabilidades especficas

Enhanced Due Diligence (Level 1)

Aplicar habilidades avanzadas de investigacin para desarrollar inteligencia empresarial en industriasespecficas para apoyar investigaciones expertas y en profundidad contra el lavado de activos haciendo usode la definicin de procedimiento para el nivel 1 de EDD
Alcanzar niveles de servicio ptimos gestionando rpidamente los casos asignados y garantizando que laprofundidad de las actividades de revisin de casos sea proporcional al perfil de riesgo del cliente y de acuerdocon la Enterprise Wide AML/ATF Policy y los procedimientos escritos asociados
Mantener registros adecuados de la actividad de debida diligencia y las acciones de disposicin para todoslos casos para auditora
Priorizar las solicitudes de informacin establecer tiempos de respuesta y escalar las solicitudes segn seanecesario
Preparar y escalar las relaciones de PEPs y aquellas relacionadas con las sanciones con documentos desoporte al nivel 2 de EDD

Name Screening

Realizar revisiones de Nivel 1 para todas las alertas del cliente para las jurisdicciones designadas y unidadesde negocio de acuerdo con el Procedimiento de Gestin de Casos ACRM del Banco
Cerrar las alertas falsas utilizando los cdigos de disposicin adecuados
Escalar alertas para la revisin de Nivel 2 de acuerdo con el procedimiento
Escalar alertas y casos complejos y/o de alto riesgo para el anlisis de nombres a los lderes de equipo
Completar y/o revisar los resultados de la Herramienta de Clasificacin PEP para determinar si los PEPpotenciales cumplen con la definicin y los criterios de la Scotiabank PEP Policy (si corresponde)
Registrar informacin en Oracle (pestaa PEP) tras la confirmacin de Nivel 2 para todas las posiblescoincidencias comprobadas relacionadas con los casos de Scotiabank Canad (si corresponde)
Escalar los casos a los lderes de equipo o gerente de todos los posibles casos comprobados contra la pestaaDNDBW

Transaction Monitoring

Asegurar que se mantengan todas las obligaciones derivadas del PCMLTFA incluida la identificacin y lapresentacin oportuna de informes de personas designadas as como de personas polticamente expuestas
Identificar oportunidades de eficiencia dentro de Triage y mejoras del sistema y participar en el proceso deimplementacin
Asegurar la obtencin de informacin relevante para las alertas generadas desde el sistema automatizado desupervisin de transacciones incluidos los informes de transacciones inusuales
Investigar y evaluar la actividad alertada por el cliente generada a partir del sistema automatizado demonitoreo de transacciones y a partir de informes de transacciones inusuales para identificar posibles casosde lavado de activos o financiacin del terrorismo
Adjudicar alertas para cerrar o escalar para su posterior revisin por la FIU. Solicitar informacin segn seanecesario a las unidades de negocio; mantener registros y documentacin relacionada de acuerdo con los
requisitos reglamentarios y las normas del departamento en el sistema de gestin de casos
Ayudar en la funcin de Intake cuando sea necesario debido a altos volmenes de alerta o necesidadesempresariales
Ayudar en la funcin de revisin de control de calidad cuando sea necesario debido a grandes volmenes dealertas o necesidades empresariales

Demarket

Ejecutar coordinar administrar y realizar seguimiento a las actividades de Demarket para una carteraasignada de clientes
Localizar/crear casos de Oracle actualizar los comentarios en el sistema y asignar los casos en la cesta detrabajo adecuada
Crear casos de desvinculacin del cliente en Case Management System (CMS) con la documentacin desoporte adecuada proporcionada por la Unidad de Investigacin u otros
Realizar evaluaciones de riesgo precisas para identificar si la recomendacin cumple con los criterios deLavado de Activos para una desvinculacin
Completar el control cruzado interno y externo en los sistemas del Banco y los controles cruzadossecundarios afuera de los sistemas del Banco como Tangerine Roynat Nutrien para determinar la relacinholstica del cliente en todo el Banco (otros productos/servicios)
Redactar enviar y presentar las cartas de desvinculacin y correos electrnicos de disputas involucrando asocios comerciales que incluyen pero no se limitan a Unidades de Investigacin Socios Comerciales de laBanca Canadiense (Retail Small business Wealth Commercial) Oficina Global de Sanciones (GSO por sussiglas en ingls) HRCO Ask Ops Oficina del presidente Agencia de Nueva York entre otros
Gestionar los buzones compartidos (AML Exit y DNDBW) mediante la accin de las aprobaciones de la lneade negocio las cartas de desvinculacin la obtencin de copias de las cartas de desvinculacin lacomunicacin para diversas consultas relacionadas con el trabajo y la prestacin de asistencia a los socioscomerciales del equipo de ADT dentro de la primera y segunda lnea de defensa con diversas consultas
Accionar los casos referenciados por Name Screening (NS) Do Not Do Business With (DNDBW) y la OficinaGlobal de Sanciones (GSO) para asegurarse que todos los casos cumplen con el acuerdo de servicio (SLA por
sus siglas en ingls)
Trabajar en estrecha colaboracin con la Oficina de Gestin de Listas y la Oficina de Tecnologa para laPrevencin del Lavado de Dinero (TAMLO por sus siglas en ingls) para resolver cualquier problemarelacionado con DNDBW como campos importantes que no se diligenciaron correctamente en Oracle (porejemplo los campos Type of Exit o Watch contienen el valor Undefined y el campo Reason for DNDBWtambin contiene valores incorrectos). Realizar seguimiento de todos los problemas que se han agregado omodificado y validar los registros DNDBW con los registros del equipo ADT (solicitudes ad hoc)
Confirmar el cierre del perfil/producto y realizar revisiones posteriores a la desvinculacin (PDR por sus siglas
en ingls) como parte del proceso diario del equipo
Actualizar el Case Management System (CMS) durante todo el proceso con el estado correspondiente
Garantizar que las pruebas y la documentacin soporte se gestionen de acuerdo con los requisitos normativosy empresariales
Garantizar que las prioridades se gestionan de manera oportuna y que la desvinculacin de clientes cumplacon los requisitos de control de calidad.

Media Search

Ejecutar y realizar un seguimiento de las actividades de bsqueda en medios de acuerdo con los procesos y
procedimientos documentados
Garantizar que se revisen las noticias materiales y que se extraigan las partes nombradas relevantes pararevisin cruzada
Realizar e iniciar actividades de verificacin cruzada con las carteras de lneas comerciales dentro del alcancey determinar si hay posibles coincidencias de clientes.
Crear casos en Oracle sobre posibles coincidencias de clientes para investigar en Intake y Triage monitorearel flujo de transacciones y enviar referencias a otras Unidades de Prevencin del Lavado de Activos por correo
electrnico.
Completar las actividades diarias asignadas dentro de los plazos establecidos
Comunicar los resultados diarios de los artculos de bsqueda en medios por correo electrnico a las partesinteresadas
Entender cmo el apetito por el riesgo y la cultura de riesgo del Banco deben considerarse en las actividadesy decisiones diarias de bsqueda de medios
Identificar oportunidades de mejora de procesos y contribuir a la ejecucin de cambios de proceso
Administrar el buzn de bsqueda de medios y responder a las consultas / solicitudes de los socioscomerciales cuando es necesario
Escalar los asuntos de bsqueda de medios sensibles o de alto riesgo al Gerente y / o Director
Registrar informacin con precisin en el Media Search Tracker y asegurar que los resultados cumplan con losestndares de calidad
Escalar complicaciones o picos inesperados en los volmenes al Gerente y / o Director de manera oportuna
Garantizar que las evidencias y documentacin de respaldo se guarden y gestionen de acuerdo con losprocedimientos operativos

Relaciones de reportes
Gerente Principal: Gerente AML

Dimensiones

Los Analistas son parte de la unidad de Operaciones AML ubicada en Bogot Colombia agregando valor eimpulsando eficiencias proporcionando servicios de enrutamiento para actividades de alerta de granvolumen. Los Analistas son responsables de procesar el trabajo de manera eficiente y efectiva y se espera quetrabajen de forma independiente con supervisin limitada. La direccin general es proporcionada por el lderde equipo cuando sea necesario.

Criterio de Medicin

Capacidad para gestionar solicitudes de gran volumen
Acuerdos de nivel de servicio (SLA por sus siglas en ingls)
Flexibilidad en un entorno en constante cambio (sistemas procedimentales y automatizados)
Cumplir las expectativas de uso de la calidad y las automatizaciones

Decisiones

Funciona de forma independiente en el da a da
Escala con recomendaciones excepciones/problemas complejos a la Gerencia
Recibe la direccin estratgica del lder de equipo

Educacin / Experiencia

Ttulo en Administracin de Empresas Ingeniera Industrial leyes o carreras afines con un mnimo de 6 meses
- 2 aos de experiencia relevante o su equivalente en una institucin financiera en cumplimiento en el rea
comercial o red minorista. Adems:
Fuertes habilidades analticas para hacer deducciones racionales y lgicas a veces con informacinlimitada
Capacidad para recopilar analizar organizar documentar y presentar informacin de una manerasucinta y organizada
Capacidad probada de bsqueda de hechos con una clara comprensin de los puntos clave y sondeoal realizar conversaciones correspondientes
Excelentes habilidades de comunicacin escrita y verbal
Slida comprensin de los productos procesos polticas y prcticas de banca corporativa comercialy de pequeas empresas
Uso probado de la lgica y el razonamiento para identificar las fortalezas y debilidades de solucionesalternativas conclusiones o enfoques a los problemas
Conocimiento exhaustivo de los requisitos regulatorios y de cumplimiento del Banco en relacin conla incorporacin de clientes
Habilidades de investigacin para desarrollar inteligencia empresarial en industrias y modelos denegocio especficos
Comprensin de los productos procesos polticas y prcticas bancarias
Algunos conocimientos de las polticas y procedimientos contra el lavado de activos y KYC.
Competencia con aplicaciones informticas incluyendo Word Excel y motores de bsqueda en
Internet
La certificacin ACAMS/CAMS y la certificacin ManchesterCF son un activo
Conocimiento de trabajo de los Ingresos del Delito (Lavado de Dinero) y la Ley de Financiamiento delTerrorismo y las regulaciones de apoyo
Se requiere ingls y espaol
Condiciones de trabajo
Trabajo en un entorno estndar basado en la oficina el horario comercial estndar y no estndar esfrecuente. Computadora monitor y/o laptop y sistema auxiliar se utilizan para las actividades diarias yla comunicacin con socios comerciales reguladores y clientes. No se requiere viaje.

Location(s): Colombia : Bogota : Bogota

Scotia GBS is a Scotiabank Group company located in Bogota Colombia created to support different processes of the Bank and the development and execution of its global services strategy in 15 countries in the Americas. It is composed of 7 service units. We offer an inclusive positive work environment and competitive benefits.

At ScotiaGBS we value the unique skills and experiences each individual brings to the Bank and are committed to creating and maintaining an inclusive and accessible environment for everyone. Candidates must apply directly online to be considered for this role. We thank all applicants for their interest in a career at ScotiaGBS; however only those candidates who are selected for an interview will be contacted.