Especialista em Modelagem de Risco de Crédito

Estamos transformando o crédito no Brasil para melhorar a vida das pessoas de forma justa e segura com dinheiro mais barato quando elas precisarem.

Somos uma fintech de soluções em crédito que desde 2018 atua sem intermediários e sem a burocracia dos grandes bancos. Entregamos aqui uma experiência personalizada com dinamismo e transparência que leva em consideração o melhor que temos: as pessoas. E se é importante para elas é importante para nós.

São mais de 18 milhões de clientes que nos escolheram para fazer parte dessa mudança mostrando que a evolução do mercado e a liberdade financeira delas já é uma realidade. Venha com a gente e faça parte dessa transformação

Temos vagas no nosso time de riscos.

• Graduação completa em Engenharia (todas) Estatística Matemática Ciência da Computação Economia Administração ou áreas correlatas;
• Experiência sólida em Risco de Crédito com atuação em modelagem validação e monitoramento de modelos;
• Conhecimento avançado em modelagem estatística econométrica e técnicas quantitativas aplicadas a risco;
• Experiência com modelos de Perda Esperada (ECL) PD LGD EAD staging SICR e métricas de acompanhamento de carteira;
• Vivência em instituições financeiras bancos fintechs ou empresas de crédito reguladas;
• Conhecimento das Resoluções CMN nº 4.966 e nº 4.557 e seus impactos na gestão de risco de crédito;
• Domínio de SQL e Python para manipulação análise e modelagem de dados;
• Experiência com Databricks e ambientes modernos de dados;
• Experiência na utilização de Inteligência Artificial Generativa copilots e coding assistants aplicados a análises quantitativas programação e desenvolvimento de modelos;
• Boa comunicação e facilidade para interação com diferentes áreas da organização;
• Forte capacidade analítica e raciocínio quantitativo.

Um pouco do seu dia a dia com a gente:

• Desenvolver calibrar e monitorar modelos de risco de crédito incluindo PD (Probability of Default) LGD (Loss Given Default) EAD (Exposure at Default) staging SICR e componentes de forward-looking;
• Construir e acompanhar métricas de performance estabilidade backtesting benchmarking e monitoramento contínuo dos modelos;
• Desenvolver indicadores de risco de crédito qualidade de carteira e acompanhamento de portfólio.
  Estruturar preparar e monitorar bases de dados utilizadas nos processos de modelagem e validação;
• Automatizar rotinas de cálculo validação monitoramento e documentação dos modelos;
• Atuar na implementação e evolução dos requisitos regulatórios relacionados às Resoluções CMN nº 4.966 e nº 4.557;
• Garantir a governança dos modelos incluindo documentação técnica rastreabilidade controles monitoramento e suporte a auditorias internas e externas;
• Trabalhar em parceria com áreas de Negócio Dados Tecnologia Crédito Contabilidade e Compliance para evolução das capacidades analíticas da companhia;
• Aplicar Inteligência Artificial Generativa e ferramentas de automação para ganho de produtividade aceleração do ciclo de modelagem e melhoria contínua dos processos analíticos.

Modelo de trabalho:

• Híbrido: São paulo/SP ou Fortaleza/CE