Técnico de Gestão do Risco de Fraude

Investigar e detetar atividades ilegais fraudulentas ou indevidas através da monitorização de contas para detetar fraudes da análise de tendências da elaboração de relatórios sobre ameaças à segurança e da resolução de casos de fraude com o objetivo de mitigar o risco de perdas financeiras para o Standard Bank Group (SBG).

Funções Essenciais
Realizar análises utilizando conhecimentos adquiridos e intuitivos ferramentas sistemas processos e quaisquer outras plataformas relevantes a fim de determinar o resultado e a decisão sobre o assunto.

Realizar análises das causas profundas dos assuntos obtendo provas adequadas e documentadas para determinar riscos potenciais e exposição e recomendar métodos para controlar o ambiente.

Executar as medidas de mitigação necessárias para recuperar bloquear e proteger o dinheiro e para interromper o fornecimento de bens e serviços a fim de minimizar o risco de perda tanto para o cliente como para o Banco.

Seguir todas as políticas processos procedimentos operacionais padrão e instruções departamentais relevantes garantindo o autodesenvolvimento através de cursos e formações sobre conformidade a fim de mitigar o risco para o Banco.

Identificar áreas de oportunidade para automatização e otimização e fazer recomendações para otimizar quaisquer sistemas e capacidades utilizados.

Informar os clientes sobre os seus direitos e obrigações perante o Banco para garantir o cumprimento do Código de Práticas Bancárias.

Gerir dados relacionados com a atividade comercial através da utilização de várias tecnologias e plataformas para permitir análises adicionais pertinentes à detecção de atividades fraudulentas.

Obter e manter ficheiros e registos respeitando todos os protocolos de segurança da informação para garantir uma gestão de informação precisa e atempada.

Elaborar relatórios de investigação e fornecer feedback sempre que necessário sobre todas as questões relacionadas com fraudes de modo a garantir que as principais partes interessadas disponham das informações corretas para tomar decisões críticas.

Comunicar todas as questões falhas deficiências e riscos identificados a todos os órgãos pessoas ou entidades internas e externas relevantes em conformidade com os requisitos regulamentares e legislativos de comunicação de modo a cumprir os processos de  escalonamento estabelecidos.

Comunicar quaisquer imprecisões e anomalias nos dados às pessoas/órgãos/entidades relevantes em conformidade com as políticas de dados aplicáveis.

Resolver todas as questões com urgência e precisão respeitando os processos procedimentos e requisitos regulamentares estabelecidos sem exceder os Acordos de Nível de Serviço (SLAs) definidos pela empresa e constantemente revistos a fim de minimizar qualquer risco de violação dos acordos contratuais.

Resolver anomalias nas contas dos clientes interagindo com o cliente para o orientar ao longo de todo o processo de resolução das questões relativas à sua conta.

Manter-se a par da conduta do cliente numa conta investigando e realizando verificações relevantes nas contas dos clientes para garantir que são fornecidas soluções holísticas ao cliente.

Manter-se a par de novos casos de fraude realizando pesquisas para sensibilizar a empresa.

Atualizar os sistemas relevantes com notas de histórico introduzindo dados obrigatórios informações sobre os casos e notas de histórico nas bases de dados pertinentes para permitir que as partes interessadas/entidades relevantes utilizem essas informações com vista a alargar os métodos de comunicação de dados e os indicadores atuais de modo a facilitar a tomada de decisões.

Qualifications :

Tipo de qualificação: Diploma
Área de estudo: Gestão de riscos / Gestão Empresarial

Experiência exigida
Grupo de Combate ao Crime Financeiro
Conformidade
3-4 anos
Experiência em funções de investigação na área da fraude ou em ambiente semelhante. Conhecimento abrangente dos sistemas processos e procedimentos transacionais do setor. Capacidade para analisar situações e problemas identificar opções tirar conclusões lógicas e fazer inferências fundamentadas bem como determinar e recomendar medidas práticas recorrendo a bom senso e pensamento estratégico.

Informação adicional :

Competências Comportamentais:

• Verificar detalhes
• Aceitar a mudança
• Analisar informações
• Seguir procedimentos
• Gerar ideias
• Tomar decisões
• Gerir tarefas
• Apresentar perspetivas
• Mostrar serenidade
• Agir
• Trabalho em equipa
• Pensamento positivo
   

Competências Técnicas:

• Gestão de dados (administração)
• Investigação de fraudes
• Resolução de questões
• Consciência dos riscos
• Comunicação escrita

Remote Work :

No

Employment Type :

Full-time