Gestor de Clientes Privado

Expandir manter e fidelizar uma carteira de clientes de banca privada em consonância com as propostas de valor do segmento bem como com as iniciativas e atividades relacionadas destinadas a criar valor para o cliente e para o banco.

Funções Essenciais
Promover de forma proativa uma oferta baseada no relacionamento através de um ponto de contacto principal que satisfaça as expectativas do cliente fornecendo soluções financeiras personalizadas em consonância com a proposta de valor do cliente.

Respeitar princípios sólidos de gestão de contas para uma execução otimizada da gestão da carteira de crédito (ou seja redução de excedentes contas a descoberto não autorizadas e análises de pagamentos em atraso).

Cumprimento dos requisitos de conformidade legislativos regulamentares etc. por exemplo KYC.
Aconselhar os clientes na seleção de produtos de crédito oferecendo soluções adequadas às suas necessidades específicas.

Reestruturar a dívida para obter eficiências através da consolidação da dívida reunindo assim a base de ativos de um cliente num único local.

Preparar e apresentar pedidos de crédito de qualidade para avaliação e/ou aprovação pelo Departamento de Crédito quando necessário ou supervisionar a preparação dos pedidos de crédito. Realizar análises de crédito sempre que necessário.

Analisar o comportamento financeiro dos clientes os produtos que detêm atualmente e as necessidades financeiras a curto e longo prazo para identificar oportunidades de vendas
que sejam mutuamente benéficas para o banco e para o cliente.

Assegurar que estão em vigor as autorizações necessárias para receber instruções do cliente específico por e-mail ou telefone. Agir com discrição ao dar seguimento às instruções do cliente dentro do mandato definido e escalar a questão quando aplicável (por exemplo se o cliente solicitar que seja efetuada uma transferência eletrónica o responsável pelo processo pode dar seguimento ao pedido desde que este se enquadre no mandato atribuído).

Realizar a devida diligência adequada no início da transação para minimizar as provisões de crédito e garantir a bancabilidade sustentável de todos os ativos.

Realizar análises contínuas dos clientes e garantir um serviço eficaz ao cliente e o cumprimento dos objetivos financeiros da própria carteira.

Informar os clientes sobre os processos de pedido de crédito (por exemplo financiamento de veículos empréstimos à habitação descoberto cartão de crédito empréstimos pessoais dinheiro etc.) os processos de manutenção do crédito (por exemplo revisões anuais) e as expectativas relativas à gestão da conta (por exemplo saldos mínimos na conta provisão para ordens de débito e pagamentos por cheque etc.).

Assegurar que todos os clientes da carteira cumprem os critérios de segmentação de acordo com os parâmetros definidos.

Analisar a informação financeira do cliente e formular soluções sobre como responder às suas necessidades e exigências em conformidade (por exemplo um cliente que esteja a enfrentar um problema de fluxo de caixa).

Notificar os clientes atempadamente sobre a aprovação ou recusa de linhas de crédito. Explorar soluções alternativas no caso de recusa de linhas de crédito sempre que viável e incentivar a arbitragem quando necessário.

Dar o exemplo e liderar a equipa em consonância com a identidade de liderança do Grupo os valores fundamentais e a Promessa às Pessoas.

Atuar como primeiro ponto de contacto para os clientes.

Qualifications :

Tipo de qualificação: Licenciatura
Área de estudo: Gestão e Comércio

Experiência exigida
Clientes de alto poder aquisitivo
Banca pessoal e privada
5 a 7 anos
Experiência em vendas atendimento ao cliente gestão de relações pedidos de crédito e perspicácia financeira (ou seja histórico comprovado de vendas no setor dos serviços financeiros).

Competências Comportamentais:

• Articular informação
• Transmitir autoconfiança
• Convencer as pessoas
• Desenvolver estratégias
• Capacitar os indivíduos
• Estabelecer uma boa relação
• Analisar informação
• Explorar possibilidades
• Impressionar as pessoas
• Interagir com as pessoas
• Interpretar dados
• Cumprir prazos
• Produzir resultados
• Fornecer perspetivas
• Perseguir objetivos
• Aproveitar oportunidades
• Tomar medidas
• Pensar de forma positiva
• Compreender as pessoas
• Respeitar as normas

Competências Técnicas:

• Processos e procedimentos bancários
• Perspicácia comercial
• Compreensão do cliente (banca de retalho)
• Perspicácia financeira
• Conhecimento dos produtos (banca de retalho)
• Identificação de riscos
• Relatórios de risco

Remote Work :

No

Employment Type :

Full-time