AML Senior Analyst

Requisition ID: 272550

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Propósito

Contribuir al éxito general de la Unidad de Operaciones de AML en Bogotá Colombia asegurando la ejecución de metas individuales específicas planes e iniciativas en apoyo a las estrategias y objetivos del equipo. Garantizar que todas las actividades realizadas siguen las normas políticas internas y procedimientos.
El Analista Senior investigará y evaluará la relación con el cliente para identificar posibles riesgos financieros reputacionales operativos y/o de cumplimiento además de las actividades que posean riesgos de lavado de activos o financiación del terrorismo.
De acuerdo con las necesidades y asignación de Operaciones Globales y con una cultura centrada en el cliente el Analista Senior puede cubrir para banca canadiense y/o internacional una o más de las actividades aquí descritas en áreas como SWAT Quality Control de Transaction Monitoring Enhanced Due Diligence Unit Payment Screening Name Screening y Demarket entre otros.

Responsabilidades generales

Perseguir activamente operaciones eficaces y eficientes al tiempo que garantizar la adecuación adherencia y eficacia de los controles empresariales diarios para cumplir con las obligaciones con respecto al riesgo operativo de cumplimiento normativo de Lavado de Activos/Financiación del Terrorismo (LA/FT) y de conducta incluyendo pero no limitado a las responsabilidades bajo el Marco de Gestión de Riesgos Operacionales el Marco de Gestión de Riesgos de Cumplimiento Regulatorio el Manual Global de Prevención de LA/FT y las Directrices para la Conducta Empresaria
Investigar y analizar transacciones o identificar patrones inusuales de actividad de pago internacional y/o actividad de financiación del comercio mediante la aplicación de conocimientos expertos para evaluar las exposiciones al riesgo operacional y de Lavado de Activos
Ayudar a garantizar que el Banco cumpla con las obligaciones reglamentarias de Prevención del Lavado de Activos para detectar y reportar actividades sospechosas
Preparar informes u hojas de cálculo de evaluación de riesgos para la revisión de la Gerencia del área que describa la tipología de Lavado de Activos sospechosa el alcance de la investigación la evaluación de riesgos y las acciones de corrección recomendadas
Realizar análisis exhaustivos para apoyar una evaluación razonada precisa y coherente con la calificación de riesgo asignada por caso
Desarrollar y mantener un conocimiento y comprensión sólido de las políticas y procedimientos de Prevención de LA/FT del Banco el lavado de activos y la financiación del terrorismo regulaciones mejores prácticas de la industria tipologías criminales y desarrollo de tendencias
Ayudar a mitigar el riesgo financiero y reputacional relacionado con el Banco
Apoyar a los colegas de la línea de negocio y responder con prontitud a la solicitud y las preocupaciones de los socios y las partes interesadas (incluyendo Seguridad e Investigaciones y Servicios Compartidos) en la evaluación y resolución de casos iniciados por esos grupos o cualquier otra tarea asignada
Mantener los estándares de productividad y calidad esperados definidos a través de métricas de rendimiento
Preparar informes escritos de evaluación de riesgos y memorandos de casos para auditorias ejecutivas y/o de prueba (internas y/o externas). Recomendar un plan de remediación.
Comprender cómo se debe considerar el apetito de riesgo y la cultura de riesgo del Banco en las actividades y decisiones diarias
Mantenerse al día con las tendencias actuales y emergentes las tipologías y los cambios en la legislación participando en sesiones de capacitación de Prevención de Lavado de Activos y accediendo a los recursos de la industria
Contribuir al desarrollo de tipologías y/o su identificación basada en casos significativos
Asegurar que todas las correcciones de alertas se completen dentro de los tiempos establecidos
Identificar activamente las oportunidades de mejora de procesos tecnología y sistemas y participar según corresponda en el proceso de implementación
Realizar revisiones de control de calidad en la adjudicación de casos y la preparación de estos incluida la garantía que toda la documentación pertinente y de apoyo se incluye en el sistema de gestión de casos
Llevar a cabo la adjudicación de casos para cerrar o escalarlos para posterior revisión. Supervisar las solicitudes de información de los analistas según sea necesario de las unidades de negocio; mantener registros y documentación relacionada de acuerdo con los requisitos reglamentarios y departamentales en el sistema de gestión de casos
Supervisar los niveles de servicio de casos y escala al Gerente según sea necesario

Responsabilidades específicas

Transaction Monitoring

Realizar la revisión de las alertas de mayor SLA complejidad y Risk Scored para cerrarlas o escalarlas para una revisión adicional. Cuando sea necesario solicita información de otra unidad de negocio y trabaja en colaboración cuando se solicite información
Realizar revisiones de Control de Calidad (QC por sus siglas en inglés) sobre la adjudicación de alertas y la preparación de alertas incluyendo que toda la documentación relevante y de respaldo esté incluida en el sistema de administración de casos así como completar las remediaciones sugeridas por los revisores de calidad cuando se requiera
Contribuir al desempeño general del equipo de Triage asegurándose que el equipo cumpla con los SLA según se define en los SOP y los objetivos de productividad y calidad de Intake / Triage en asociación con FIU y AML Risk
Participar en tareas ad hoc o administrativas para apoyar a los Gerentes
Brindar soporte y conocimientos especializados sobre investigaciones con alerta de clientes y procedimientos SOP mediante sesiones de capacitación. Actúa como punto de contacto cuando los Analistas planteen inquietudes o preguntas
Identificar oportunidades de eficiencia dentro de Triage y mejoras del sistema y participa en el proceso de implementación
Fomentar un ambiente inclusivo y de alto desempeño que retenga desarrolle y motive a los analistas. Liderazgo y capacidad demostrados para motivar a otros
Asegurar que se mantengan todas las obligaciones derivadas del PCMLTFA incluida la identificación y la presentación oportuna de informes de personas designadas así como de personas políticamente expuestas.
Asegurar la obtención de información relevante para las alertas generadas desde el sistema automatizado de supervisión de transacciones incluidos los informes de transacciones inusuales.
Investigar y evaluar la actividad alertada por el cliente generada a partir del sistema automatizado de monitoreo de transacciones y a partir de informes de transacciones inusuales para identificar posibles casos de lavado de activos o financiación del terrorismo.
Adjudicar alertas para cerrar o escalar para su posterior revisión por la FIU. Solicitar información según sea necesario a las unidades de negocio; mantener registros y documentación relacionada de acuerdo con los requisitos reglamentarios y las normas del departamento en el sistema de gestión de casos
Ayudar en la función de admisión cuando sea necesario debido a altos volúmenes de alerta o necesidades empresariales
Ayudar en la función de revisión de control de calidad cuando sea necesario debido a grandes volúmenes de alertas o necesidades empresariales

Enhanced Due Diligence.
Brindar un servicio y soporte al Equipo como experto en la materia PLA mediante la realización de revisiones de Control de Calidad (QC por sus siglas en inglés) sobre las investigaciones realizadas en la EDDU.

Proporcionar orientación y aportes a los equipos de debida diligencia mejorada con respecto a casos específicos según sea necesario
Aplicar habilidades avanzadas de investigación para desarrollar inteligencia empresarial en industrias específicas para apoyar la investigación experta y en profundidad contra el lavado de dinero de las relaciones con los clientes. Lo anterior haciendo uso de la definición de procedimiento de la EDDU
Aplicar habilidades de investigación para desarrollar inteligencia a Personas Políticamente Expuestas (PEP por sus siglas en inglés) y exposición a sanciones para apoyar a expertos y procurar una investigación en profundidad contra el lavado de dinero el financiamiento del terrorismo y la exposición a Sanciones.
Lograr niveles de servicio óptimos gestionando rápidamente los casos asignados y asegurando que la amplitud y profundidad de las actividades de revisión de casos sean proporcionales al perfil de riesgo del cliente y de acuerdo con la Política PLA/PFT y los procedimientos asociados escritos
Mantener registros adecuados y realiza un seguimiento de auditoría de la actividad de debida diligencia y las acciones de disposición para todos los casos
Priorizar todas las solicitudes de información establece los tiempos de respuesta y escala las solicitudes según sea necesario
Preparar y escalar casos de clientes PEP aquellosrelacionados con exposición a sanciones y/o en general de cualquier linea de negocio y tipo de riesgo que le sea asignado. Lo anterior haciendo uso de los documentos de apoyo aplicables a cada tipo de caso.
Trabajar en colaboración con otras líneas de negocio y grupos de interesados corporativos para implementar los pasos adecuados de debida diligencia y corrección del cliente para minimizar el riesgo regulatorio y reputacional para Scotiabank
Preparación y elaboración de informes que dé cuenta de la gestión a cargo o del área

Enhanced Due Diligence (Sanctions)

Defender una cultura centrada en el cliente para profundizar las relaciones con los mismos y aprovechar relaciones sistemas y conocimientos más amplios del Banco.
Mantener un conocimiento fuerte y sólido en las leyes y reglamentos de sanciones incluyendo la OFAC regulaciones canadienses y otras directrices reglamentarias pertinentes para evaluar los riesgos de las sanciones y las alertas de sanciones de decisiones.
Investigar y resolver casos identificados con posibles infracciones de sanciones AML o violaciones de políticas en transacciones entidades informes de listas de vigilancia o personas SDN.
Supervisar tendencias y patrones en todas las plataformas internas para identificar el riesgo potencial y tomar las medidas adecuadas para mitigar dichos riesgos.
Identificar y escalar las cuestiones que no se abordan en las políticas o normas actuales; realizar recomendaciones de posibles soluciones.
Implementar varios controles de sanciones en cada caso y escalar a la Oficina Global de Sanciones (GSO por sus siglas en inglés) y al gerente de equipo todas las recomendaciones que puedan ser aplicables y apropiadas de acuerdo con la evaluación del riesgo.
Reportar todos los controles aprobados de cada caso a HotScan si aplica.
Lograr a través de procedimientos y procesos garantizar el cumplimiento de las políticas que permiten que las unidades de líneas de negocio cumplan con los estándares requeridos.
Interactuar con varias partes interesadas para crear conciencia sobre las violaciones de las sanciones las cuestiones emergentes o las acciones correctivas.
Ayudar a garantizar que el Banco cumpla con las obligaciones reglamentarias de AML para detectar e informar actividades sospechosas:
Realizar un análisis exhaustivo para apoyar una evaluación razonable y precisa coherente con la Calificación de Riesgo del Cliente asignada por caso
Investigar y analizar transacciones o identificar patrones inusuales de actividad de pago internacional y/o actividad de financiación del comercio mediante la aplicación de conocimientos expertos para evaluar las exposiciones al riesgo operacional y AML
Aplicar habilidades avanzadas de investigación para desarrollar inteligencia sobre personas políticamente expuestas (PEP por sus siglas en inglés) para apoyar investigaciones expertas y en profundidad contra el lavado de dinero
Preparar y escalar las actividades consideradas como transacciones Inusuales a GAMLU garantizando que los documentos justificativos adecuados y precisos se presenten para validar la escalación
Priorizar todas las solicitudes de información establecer tiempos de respuesta y aumentar las solicitudes según sea necesario
Preparar y escalar relaciones PEP y relacionadas con las sanciones con documentos de apoyo a GAMLU
Proporcionar un servicio y soporte superior a las unidades de negocio como experto en la materia de AML
Identificar y compartir los factores y tendencias de riesgo emergentes que pueden afectar la exposición a AML Fraude y Riesgo de Crédito
Identificar tendencias para mejorar el servicio a los clientes

Payment Screening

Asegurarse de que el banco está en cumplimiento de las regulaciones relacionadas a las obligaciones sancionatoria. Identificar y escalar pagos/mensajes alertados teniendo en cuenta las siguientes actividades:
o Revisar y analizar los pagos/mensajes que surgen del escaneo contra sanciones y determinar si son un falso positivo o si por el contrario es una coincidencia verdadera. En caso de la segunda debe ser escalada al nivel 2 de la unidad de Payment Screening.
o Revisar analizar y capturar el detalle de los pagos/detalles dentro de la herramienta Case Management Tool (CMT)
o Revisar y accionar los casos de la herramienta CMT según corresponda accionados y dispuestos por el nivel 2.
o Obtener y mantener un conocimiento actualizado de programas leyes regulaciones y requerimientos relacionados al programa de sanciones.
o El nivel 1 de la operación de Payment Screening opera 24 horas 5 días a la semana. El analista deberá tener disponibilidad y flexibilidad horaria para trabajar en diferentes jornadas dependiendo de las necesidades de la unidad.
Asistir al banco mitigando el riesgo de las siguientes formas:
o Preparando la alerta y analizándola con los correspondientes informes escritos.
o Proveer un servicio superior y soporte a la línea de negocio incluyendo al Sr manager de la operación.
o Desarrollar y mantener el conocimiento y entendimiento de las leyes regulaciones requerimientos y mejores prácticas del negocio relacionadas a los programas de sanciones.
o Mantenerse informado de las tendencias de la industria y las diferentes tipologías participando en las sesiones de entrenamiento de sanciones accediendo a los recursos provistos por la industria.
Alcanzar las expectativas de productividad de la unidad incluyendo:
o Manteniendo altos estándares de servicio manejando apropiadamente las alertas/casos dentro del SLA asegurándose de que las decisiones y el análisis están en línea con el apetito del riesgo del banco y los procedimientos y políticas aplicables.
o Identificar activamente las oportunidades de mejora del sistema y el proceso. Participar activamente de implementaciones de nuevos proyectos de la unidad.
o Responder dentro del tiempo establecido las solicitudes y requerimientos de los stakeholders.
o Adherirse a las guías y procedimientos del banco y código de conducta.
Construir relaciones fuertes con todas las partes interesadas en el proceso de Payment screening. Nivel 1 nivel 2 y nivel 3 (GSO Global OFAC London UK Ireland APAC) y colaborar con el cumplimiento de objetivos.
Revisar y analizar coincidencias verdaderas de individuos/entidades sancionadas jurisdicciones sancionadas y clientes de alto riesgo para asegurar consistencia con los procedimientos internos.
Activamente estar persiguiendo el cumplimiento de sus responsabilidades de manera efectiva y eficiente de su área de acuerdo con los valores del banco el código de conducta principios de ventas globales asegurando la adecuada adherencia a los controles de la actividad diaria permitiendo el cumplimiento de las obligaciones relacionadas al riesgo operacional de cumplimiento y de prevención de lavado de dinero y financiación de terrorismo.
Contribuir con la generación de un ambiente de trabajo inclusivo.

Relaciones de reportes (solo títulos de trabajo)
Gerente Principal:
(incluya el Gerente secundario si corresponde) Gerente AML
Reportes directos: N/A
Reportes compartidos (directos/indirectos si procede): N/A

Dimensiones

Los Analistas Senior son parte de la unidad de Operaciones AML ubicada en Bogotá Colombia agregando valor e impulsando eficiencias proporcionando servicios de enrutamiento para actividades de alerta de gran volumen.

Los Senior Analistas son responsables de procesar el trabajo de manera eficiente y efectiva y se espera que trabajen de forma independiente con supervisión limitada. La dirección general es proporcionada por el líder de equipo cuando sea necesario.

Criterio de Medición
Capacidad para gestionar solicitudes de gran volumen
Acuerdos de nivel de servicio (SLA por sus siglas en inglés)
Flexibilidad en un entorno en constante cambio (sistemas procedimentales y automatizados)
Cumplir las expectativas de uso de la calidad y las automatizaciones
Capacidad para investigar y analizar las actividades de los clientes para identificar transacciones inusuales.
Decisiones
Trabaja de forma independiente en el día a día.
Utiliza un juicio sólido en la interpretación de los datos y escala con recomendaciones/excepciones al Gerente.
Capacidad para resolver eficazmente los problemas según sea necesario.

Educación / Experiencia

Título en Administración de Empresas Ingeniería Industrial leyes o carreras afines con un
Min 2 años de experiencia relevante en AML o su equivalente en una institución financiera en cumplimiento en el área comercial o red minorista.
Nivel de inglés conversacional B2
Además:
Fuertes habilidades analíticas para hacer deducciones racionales y lógicas a veces con información limitada
Capacidad para recopilar analizar organizar documentar y presentar información de una manera sucinta y organizada
Capacidad probada de búsqueda de hechos con una clara comprensión de los puntos clave y sondeo al realizar conversaciones correspondientes
Excelentes habilidades de comunicación escrita y verbal
Sólida comprensión de los productos procesos políticas y prácticas de banca corporativa comercial y de pequeñas empresas
Uso probado de la lógica y el razonamiento para identificar las fortalezas y debilidades de soluciones alternativas conclusiones o enfoques a los problemas
Conocimiento exhaustivo de los requisitos regulatorios y de cumplimiento del Banco en relación con la incorporación de clientes
Habilidades de investigación para desarrollar inteligencia empresarial en industrias y modelos de negocio específicos
Comprensión de los productos procesos políticas y prácticas bancarias
Algunos conocimientos de las políticas y procedimientos contra el lavado de activos y KYC.
Competencia con aplicaciones informáticas incluyendo Word Excel y motores de búsqueda en Internet
La certificación ACAMS/CAMS y la certificación ManchesterCF son un activo
Conocimiento de trabajo de los Ingresos del Delito (Lavado de Dinero) y la Ley de Financiamiento del Terrorismo y las regulaciones de apoyo
Fuerte comunicación y capacidad para trabajar con las partes interesadas.
Fuerte planificación del tiempo y habilidades organizativas.
Los idiomas inglés y español son obligatorios.

Condiciones de trabajo
Trabajo en un entorno estándar basado en la oficina el horario comercial estándar y no estándar es frecuente. Computadora monitor y/o Laptop y sistema auxiliar se utilizan para las actividades diarias y la comunicación con socios comerciales reguladores y clientes. No se requiere viaje.

Location(s): Colombia : Bogota : Bogota

Scotia GBS is a Scotiabank Group company located in Bogota Colombia created to support different processes of the Bank and the development and execution of its global services strategy in 15 countries in the Americas. It is composed of 7 service units. We offer an inclusive positive work environment and competitive benefits.

At ScotiaGBS we value the unique skills and experiences each individual brings to the Bank and are committed to creating and maintaining an inclusive and accessible environment for everyone. Candidates must apply directly online to be considered for this role. We thank all applicants for their interest in a career at ScotiaGBS; however only those candidates who are selected for an interview will be contacted.