Analista de Plaft

En Tenpo estamos construyendo el futuro de las finanzas en Chile!

Hoy somos más de 400 profesionales unidos por un hito histórico: somos el primer Neobanco del país. Hemos evolucionado para crear un ecosistema financiero 100% digital sólido e inclusivo diseñado para derribar las barreras de la banca tradicional y ser accesible para todas las personas.

Dejamos de ser solo una app para convertirnos en la propuesta bancaria más innovadora de Chile. Aquí nos mueve la pasión por la excelencia y el propósito claro de transformar la industria con tecnología de punta y visión de futuro.

En Tenpo somos líderes somos valientes ante los desafíos y sobre todo somos humanos: conectamos de verdad con las necesidades de las personas y de nuestro país.

El futuro ya llegó y tiene licencia bancaria. Vamos con todo. Con fuerza. Con visión.

Con N de Neobanco. #TenpoConNdeNeobanco

Buscamos un Analista PLAFT apasionado por la investigación y la tecnología responsable de ejecutar y fortalecer los procesos de prevención del lavado de activos financiamiento del terrorismo y proliferación de armas de destrucción masiva dentro del banco. Tu rol combinará el análisis investigativo el monitoreo transaccional avanzado y el uso de herramientas digitales para contribuir a una gestión de riesgos robusta eficiente y alineada con la regulación vigente (UAF).

• 1. Monitoreo Transaccional y Gestión de Alertas

  • Ejecutar el proceso de monitoreo transaccional diario mediante las herramientas institucionales.

  • Analizar documentar e investigar alertas gestionando sus estados según los SLA definidos.

  • Aplicar controles de debida diligencia simplificada y reforzada según corresponda.

  • Escalar oportunamente al Oficial de Cumplimiento las alertas con indicios de Operaciones Sospechosas.

  • Realizar screening de PEPs sanciones internacionales listas negras etc.

  2. Gestión de Riesgo y Monitoreo de Cartera

  • Monitorear diariamente la cartera de clientes con causas penales activas.

  • Realizar seguimiento semanal a clientes en etapa de onboarding con coincidencias en delitos para la investigación de condenas.

  • Gestionar el proceso de cierre de cuentas de clientes con evidencia de comportamiento delictual.

  3. Reportes y Soporte al Comité

  • Elaborar reportes internos de operaciones sospechosas y apoyar en la preparación de los reportes regulatorios para la UAF.

  • Mantener actualizados los indicadores clave (KPIs) del proceso.

  • Apoyar en la confección del Comité de Cumplimiento PLAFT y Ética además de dar soporte al cliente interno.

  4. Proyectos Innovación y Capacitación

  • Participar activamente en el diseño implementación y seguimiento del nuevo sistema PLAFT del Banco.

  • Apoyar la ejecución de planes de acción derivados de auditorías internas o del regulador.

  • Proponer mejoras continuas al modelo PLAFT y apoyar en la aplicación de capacitaciones internas.

• Formación: Profesional de Ingeniería Contador Auditor o carreras afines.

• Experiencia: Entre 2 y 3 años de experiencia en áreas de cumplimiento específicamente en PLAFT dentro del sector financiero.

• Herramientas Técnicas:

• Manejo de Google Workspace / Office.

  • Dominio de SQL (Deseable).

  • Experiencia en automatizaciones y uso de herramientas de Inteligencia Artificial (Deseable)

Presupuesto anual para autogestionar capacitación.

Teletrabajo.

Día del cumpleaños libre.

Medio día cumpleaños /padres.

Viernes cortos (todos los viernes terminamos a las 14 horas).

Work from anywhere (Trabaja desde donde quieras! Solo recuerda tener una buena conexión a internet).

Entre muchos otros!!!

En Tenpo valoramos la diversidad y promovemos un entorno inclusivo y seguro para todas las personas independientemente de su discapacidad cultura religión etnia género o identidad LGBTQ.